Teisenda krediitkaardi väljavõte Exceliks

Lohista PDF-krediitkaardiväljavõte allolevasse kasti ja saad arvutustabeli, kus ostud, maksed, tagasimaksed, teenustasud ja intressid on eraldi ridadena — märgid õigetpidi ja kogusummad väljavõtte enda kokkuvõtte vastu kontrollitud.

Kaardiväljavõtted ei ole arvelduskonto väljavõtted teise logoga. Nende paigutus on teistsugune, summade märgid antakse teisiti ja neil ei ole tavaliselt üldse jooksvat saldot — just seepärast saavad pangaväljavõtete jaoks tehtud teisendajad neist märkamatult ja kulukalt valesti aru.

Märgi probleem ja miks see loeb

Arvelduskontol on raha lahkumine üheselt mõistetav. Krediitkaardil on see tõeliselt kahemõtteline, sest väljavõte on kirjutatud väljaandja poolelt raamatupidamist vaadates: ost suurendab seda, mida sa võlgned, seega on see trükitud positiivse arvuna, ja sinu makse vähendab võlga, seega on just see märgitud CR-iga.

Impordi see mõtlematult ja iga kulu sinu raamatupidamises muutub tuluks. See on selline viga, mis konto tasemel läheb nulli ja on täiesti vale igas kategoorias selle all — nii et see jääb kiirest kontrollist puutumata ja tuleb välja aasta lõpus.

Suuna tuletame sellest, kuidas väljavõte summa märgistab — veerust, milles see seisab, lõpu-CR-ist, sulust, miinusest — ja mitte kunagi sellest, mida kirjeldus ütleb. Seejärel kirjutame selle sinu vaatenurgast: raha välja negatiivne, raha sisse positiivne, järjekindlalt, igal real.

Kooskõlastamine ilma jooksva saldota

Pangaväljavõte laseb sul iga rida kõrvaloleva saldo vastu kontrollida. Kaardiväljavõte tavaliselt ei lase, nii et kontroll kasutab selle asemel esilehe kokkuvõttekasti:

previous balance      1,204.18
+ purchases             842.60
+ fees and interest      31.45
− payments and credits  900.00
─────────────────────────────
= new balance         1,178.23   ✓ matches the statement

Selleks et see kokku tuleks, peab iga tehing maanduma õigel poolel, mis teeb sellest tugevama testi, kui paistab: üksainus tagasimakse, mis on kirja pandud ostuna, ajab kogusumma paigast oma kahekordse väärtuse võrra, ja märgis jääb punaseks, kuni see on parandatud.

Mida saad enne eksportimist parandada

Kaardikirjeldused on kõigist väljavõtetest kõige halvemad — poolikud kaupmehenimed, makseteenuse pakkuja nimi poe asemel, kaupluse number seal, kus peaks olema linn. Iga väli tabelis on muudetav ja kõik, milles parser kindel ei olnud, on märgitud ülevaatamiseks, mitte vaikides vastu võetud.

Kui lülitad oma kontol sisse meelde jäetud kategooriad, rakendatakse ühe kaupmehe juures tehtud parandus sama kaupmehe puhul ka järgmisel kuul. Salvestatakse ainult sinu enda parandused, mitte kunagi meie oletused, ja nendega ei lähe kaasa summad ega kuupäevad.

Küsimused

Miks on mu maksed positiivsed ja ostud negatiivsed?

Sest fail on kirjutatud sinu, mitte kaardi väljaandja vaatenurgast. Ost võtab sinult raha, seega on see negatiivne; makse või tagasimakse annab raha tagasi, seega on see positiivne. Kaardiväljavõtted trükivad vastupidi, sest need kirjeldavad, mida sa väljaandjale võlgned. Kui tahad väljaandja tava, pööra summaveeru märk ümber — üks valem, rakendatud üks kord.

Jooksva saldo veergu ei ole. Kas see on probleem?

Ei. Enamik kaardiväljavõtteid seda ei trüki, nii et me kooskõlastame kokkuvõttekasti vastu: eelmine saldo, pluss ostud, pluss teenustasud ja intressid, miinus maksed ja kreeditid, peab andma uue saldo. See on sama garantii, tuletatud teisest numbrite kogumist.

Kust te teate, et tehing on tagasimakse, mitte ost?

Väljavõtte paigutusest, mitte sõnastusest. Kaardiväljavõtted märgistavad kreediteid lõpu-CR-iga, miinusmärgiga, eraldi veeruga või omaette jaotisega — ja kumb neist, sõltub väljaandjast. Paigutuse lugemine on usaldusväärne, kirjelduse järgi arvamine ei ole, ja just seepärast ei aja tagasimakse poest, mille nimi lõpeb sõnaga „Krediit“, süsteemi segadusse.

Kas see tuleb toime välisvaluutatehingutega?

Läbi tuleb kaardilt võetud summa, ja just see on number, mis kooskõlastamisel loeb. Kus väljavõte trükib ka algse valuuta ja summa, jäävad need kirjeldusse, selle asemel et saada omaette veeruks, nii et summaveerg jääb ühte valuutasse ja liitub endiselt kokku.

Aga sularaha väljavõtmised, intressid ja teenustasud?

Need tulevad läbi tehingutena nagu kõik muu, kusjuures teenustasude ja intresside read on ka nõnda liigitatud. Nii peabki: jäta need välja ja kokkuvõttekontroll ei lähe läbi — täpselt selleks see kontroll ongi.

Muud vormingud

• PDF-kontoväljavõte ExcelisseTõelised arvu- ja kuupäevalahtrid, mitte tekst, mis näeb välja nagu arv.
• Kontoväljavõte CSV-sseUTF-8, korrektselt jutumärkides, avaneb kõikjal ühtemoodi.
• Kontoväljavõte QuickBooksiQBO-fail juhuks, kui pangaühendused andmeteni ei ulatu.

Otsite just oma panka? 366 asutusel on oma allalaadimisjuhised — vaadake nimekirja.