Previesť výpis z kreditnej karty do Excelu

Pustite nižšie PDF výpis z kreditnej karty a dostanete tabuľku s nákupmi, platbami, vráteniami, poplatkami a úrokmi ako samostatnými riadkami — so znamienkami správnym smerom a súčtami skontrolovanými oproti súhrnu na samotnom výpise.

Výpis z karty nie je výpis z bežného účtu s iným logom. Má iné rozloženie, inak prideľuje znamienka sumám a zvyčajne nemá vôbec žiadny priebežný zostatok — preto sa na ňom prevodníky robené pre bankové výpisy mýlia nenápadne a draho.

Problém znamienka a prečo na ňom záleží

Na bežnom účte sú odchádzajúce peniaze jednoznačné. Na kreditnej karte sú naozaj nejednoznačné, pretože výpis je písaný zo strany vydavateľa: nákup zvyšuje to, čo dlžíte, takže sa tlačí ako kladné číslo, a vaša platba to znižuje, takže práve tá nesie označenie CR.

Naimportujte to bez rozmyslu a z každého výdavku vo vašich knihách sa stane príjem. Je to druh chyby, ktorá na úrovni účtu vyjde na nulu a je úplne nesprávna v každej kategórii pod ňou — prežije teda rýchlu kontrolu a vypláva na povrch pri uzávierke.

Smer odvodzujeme z toho, ako výpis sumu označuje — zo stĺpca, v ktorom stojí, z koncového CR, zo zátvorky, z mínusu — a nikdy z toho, čo hovorí popis. Potom to zapíšeme z vášho pohľadu: peniaze von záporne, peniaze dnu kladne, dôsledne, na každom riadku.

Zosúladenie bez priebežného zostatku

Bankový výpis vám dovolí skontrolovať každý riadok oproti zostatku vedľa neho. Výpis z karty zvyčajne nie, takže kontrola použije súhrnný rámček na prvej strane:

previous balance      1,204.18
+ purchases             842.60
+ fees and interest      31.45
− payments and credits  900.00
─────────────────────────────
= new balance         1,178.23   ✓ matches the statement

Aby to vyšlo, musí každá transakcia pristáť na správnej strane, čo z toho robí silnejší test, než sa zdá: jediné vrátenie zaúčtované ako nákup vychýli súčet o dvojnásobok svojej hodnoty a odznak zostane červený, kým sa to neopraví.

Čo môžete opraviť pred exportom

Popisy z kariet sú najhoršie zo všetkých výpisov — orezané názvy obchodníkov, meno platobného sprostredkovateľa namiesto obchodu, číslo prevádzky tam, kde by malo byť mesto. Každé pole v tabuľke sa dá upraviť a všetko, čím si extrakcia nebola istá, je označené na kontrolu namiesto toho, aby sa potichu prijalo.

Ak si v účte zapnete zapamätané kategórie, oprava, ktorú urobíte pri obchodníkovi, sa naň použije aj nasledujúci mesiac. Ukladajú sa iba vaše vlastné opravy, nikdy naše odhady, a nesprevádzajú ich sumy ani dátumy.

Otázky

Prečo sa moje platby zobrazujú kladne a nákupy záporne?

Pretože súbor je písaný z vášho pohľadu, nie z pohľadu vydavateľa karty. Nákup vám berie peniaze, takže je záporný; platba alebo vrátenie vám peniaze vracia, takže je kladné. Výpisy z kariet tlačia opak, pretože opisujú, čo dlžíte vydavateľovi. Ak chcete konvenciu vydavateľa, obráťte znamienko stĺpca súm — jeden vzorec, použitý raz.

Nie je tam stĺpec s priebežným zostatkom. Je to problém?

Nie. Väčšina výpisov z kariet žiadny netlačí, takže zosúlaďujeme oproti súhrnnému rámčeku: predchádzajúci zostatok, plus nákupy, plus poplatky a úroky, mínus platby a dobropisy, sa musí rovnať novému zostatku. Je to tá istá záruka, odvodená z iných čísel.

Ako viete, že transakcia je vrátenie, a nie nákup?

Z rozloženia výpisu, nie zo slov. Výpisy z kariet označujú kredity koncovým CR, znamienkom mínus, samostatným stĺpcom alebo osobitnou sekciou — a ktoré z toho, sa líši podľa vydavateľa. Čítať rozloženie je spoľahlivé; hádať z popisu nie, a preto vrátenie z obchodu, ktorého názov končí na „Kredit“, systém nezmätie.

Zvláda transakcie v cudzej mene?

Prejde suma zaúčtovaná na karte, čo je číslo, na ktorom pri zosúlaďovaní záleží. Tam, kde výpis tlačí aj pôvodnú menu a sumu, tie zostávajú v popise namiesto toho, aby sa stali vlastným stĺpcom — stĺpec súm tak zostáva v jednej mene a naďalej sa sčítava.

A čo výbery hotovosti, úroky a poplatky?

Prejdú ako transakcie ako všetko ostatné, pričom riadky poplatkov a úrokov sú tak aj zaradené. Musia: keď ich vynecháte, kontrola súhrnu zlyhá — a presne na to tá kontrola je.

Ďalšie formáty

• Bankový výpis PDF do ExceluSkutočné číselné a dátumové bunky, nie text, ktorý vyzerá ako číslo.
• Bankový výpis do CSVUTF-8, správne uvedený v úvodzovkách, všade sa otvára rovnako.
• Bankový výpis do QuickBooksSúbor QBO pre prípady, keď sa bankové prepojenie k údajom nedostane.

Hľadáte konkrétne svoju banku? 366 inštitúcií má vlastné pokyny na stiahnutie — pozrieť zoznam.