Pretvorite izpisek kreditne kartice v Excel

Spustite PDF izpisek kreditne kartice spodaj in dobite preglednico z nakupi, plačili, vračili, provizijami in obrestmi kot ločenimi vrsticami — s predznaki na pravi strani in vsotami, preverjenimi glede na povzetek na samem izpisku.

Izpiski kartic niso izpiski tekočega računa z drugim logotipom. Drugače so postavljeni, zneskom drugače dodeljujejo predznak in običajno sploh ne nosijo tekočega stanja — in prav zato jih pretvorniki, zgrajeni za bančne izpiske, radi razumejo nevidno in drago narobe.

Težava s predznakom in zakaj je pomembna

Na tekočem računu je odhod denarja nedvoumen. Pri kreditni kartici je resnično dvoumen, ker je izpisek pisan z izdajateljeve strani knjige: nakup poveča to, kar dolgujete, zato je natisnjen kot pozitivna številka, vaše plačilo pa dolg zmanjša, zato je prav to označeno s CR.

Uvozite to brez razmisleka in vsak strošek v vaših knjigah postane prihodek. To je vrsta napake, ki se na ravni računa uskladi na nič in je popolnoma napačna v vsaki kategoriji pod njim — zato preživi hiter pregled in se pokaže ob koncu leta.

Smer izpeljemo iz tega, kako izpisek označi znesek — iz stolpca, v katerem stoji, iz končnega CR, iz oklepaja, iz minusa — in nikoli iz tega, kar pravi opis. Nato jo zapišemo z vašega stališča: odliv negativno, priliv pozitivno, dosledno, v vsaki vrstici.

Uskladitev brez tekočega stanja

Bančni izpisek vam omogoča, da vsako vrstico preverite glede na stanje ob njej. Izpisek kartice običajno ne, zato preverjanje namesto tega uporabi okvir s povzetkom na prvi strani:

previous balance      1,204.18
+ purchases             842.60
+ fees and interest      31.45
− payments and credits  900.00
─────────────────────────────
= new balance         1,178.23   ✓ matches the statement

Da to izide pravilno, mora vsaka transakcija pristati na pravilni strani, kar je strožji preizkus, kot je videti: eno samo vračilo, uvrščeno kot nakup, vsoto zgreši za dvakratnik svoje vrednosti, oznaka pa ostane rdeča, dokler ni popravljeno.

Kaj lahko popravite pred izvozom

Opisi pri karticah so najslabši na kateremkoli izpisku — okrajšana imena trgovcev, ime ponudnika plačil namesto trgovine, številka poslovalnice tam, kjer bi moralo biti mesto. Vsako polje v tabeli je mogoče urejati, vse, glede česar razčlenjevalnik ni bil prepričan, pa je označeno za pregled, namesto da bi bilo tiho sprejeto.

Če v svojem računu vklopite zapomnjene kategorije, se popravek, ki ga naredite pri nekem trgovcu, uporabi pri tem trgovcu tudi naslednji mesec. Shranjeni so samo vaši lastni popravki, nikoli naša ugibanja, in z njimi ne gredo ne zneski ne datumi.

Vprašanja

Zakaj se moja plačila prikazujejo kot pozitivna, nakupi pa kot negativni?

Ker je datoteka napisana z vašega stališča in ne z izdajateljevega. Nakup vam vzame denar, zato je negativen; plačilo ali vračilo denar vrne, zato je pozitivno. Izpiski kartic tiskajo obratno, ker opisujejo, kaj dolgujete izdajatelju. Če želite izdajateljev dogovor, stolpcu z zneski obrnite predznak — ena formula, uporabljena enkrat.

Ni stolpca s tekočim stanjem. Je to težava?

Ne. Večina izpiskov kartic ga ne tiska, zato usklajujemo glede na okvir s povzetkom: prejšnje stanje, plus nakupi, plus provizije in obresti, minus plačila in dobropisi, mora biti enako novemu stanju. To je isto jamstvo, izpeljano iz drugega nabora številk.

Kako veste, da je transakcija vračilo in ne nakup?

Iz postavitve izpiska, ne iz besedila. Izpiski kartic dobropise označijo s končnim CR, z minusom, z ločenim stolpcem ali z lastnim razdelkom — in kateri od teh, se razlikuje od izdajatelja do izdajatelja. Branje postavitve je zanesljivo, ugibanje iz opisa ni, in zato vračila iz trgovine z imenom, ki se konča na „Kredit“, ne zamenja za kaj drugega.

Ali obvlada transakcije v tuji valuti?

Skozi pride znesek, obremenjen na kartici, in to je številka, ki šteje pri usklajevanju. Kjer izpisek natisne tudi izvirno valuto in znesek, ta ostaneta v opisu, namesto da bi postala svoj stolpec, tako da stolpec zneskov ostane v eni valuti in se še vedno sešteva.

Kaj pa dvigi gotovine, obresti in provizije?

Skozi pridejo kot transakcije kot vse drugo, pri čemer so vrstice s provizijami in obrestmi kategorizirane kot take. Tudi morajo: če jih izpustite, preverjanje povzetka ne uspe — in prav za to preverjanje je.

Drugi zapisi

• Bančni izpisek PDF v ExcelPrave številske in datumske celice, ne besedilo, ki je videti kot število.
• Bančni izpisek v CSVUTF-8, pravilno v narekovajih, povsod se odpre enako.
• Bančni izpisek v QuickBooksDatoteka QBO za primere, ko bančne povezave ne dosežejo podatkov.

Iščete prav svojo banko? 366 ustanov ima lastna navodila za prenos — poglejte seznam.