Преобразуване на PDF банково извлечение в Excel

Пуснете PDF файла по-долу и получете обратно файл .xlsx: по един ред на транзакция, с датите в клетки за дата и сумите в числови клетки, така че да можете да сортирате, филтрирате и сумирате колоната, без първо да чистите каквото и да е.

Преди експорта StatementSnap събира прочетеното и го сверява с началното и крайното салдо, отпечатани на вашето собствено извлечение. Това е разликата между файл, на който можете да се доверите, и файл, който трябва да проверявате на ръка.

Защо PDF извлечението е по-трудно, отколкото изглежда

Един PDF не съдържа таблица. Съдържа знаци, всеки с позиция на страницата. Това, което виждате като колона Описание, всъщност са няколкостотин парчета текст, които случайно започват приблизително на едно и също хоризонтално място, а това, което виждате като ред, е текст, споделящ едно вертикално място.

Затова копирането и поставянето в Excel произвежда една-единствена нечетлива колона и затова общите преобразуватели от PDF към Excel се справят добре с фактури и зле с извлечения. Извлеченията пренасят дългите описания на втори ред, слагат дебити и кредити в отделни, предимно празни колони, повтарят заглавия на всяка страница и вмъкват обобщаващи блокове между транзакциите.

Разчитането на оформлението е това, в което моделът е добър. Да се знае дали го е разчел правилно, е аритметика — и тя работи в нашия код.

Какво съдържа файлът на Excel

Един лист, по един ред на транзакция, с колоните по-долу. Всичко може да се редактира в таблицата преди експорта — поправете описание, коригирайте сума, изтрийте ред, който не е транзакция, и значката за салдо се обновява, докато пишете.

Сумите са числови клетки с валутен формат, а датите са истински дати. Нищо не идва като текст, който трябва да преобразувате.

Преобразуване на извлечение, стъпка по стъпка

1. Изтеглете извлечението като PDF от сайта на вашата банка — от версията за компютър, а не от приложението, което обикновено само показва извлеченията, вместо да ви позволи да ги запазите.
2. Пуснете файла в полето по-горе. За да започнете, не е нужен профил.
3. Изчакайте таблицата. Няколко секунди за текстово извлечение, повече за сканирано.
4. Проверете значката. Зелено означава, че транзакциите дават крайното салдо. Ако не е зелена, редовете, които изискват внимание, са отбелязани.
5. Експортирайте в Excel.

Банката ви не е очевидна? Инструкции за изтегляне за 150 институции.

Въпроси

Не може ли Excel сам да отвори PDF?

Excel има Извличане на данни → От PDF, изградено върху Power Query, и при прост документ работи. Извлеченията не са прости документи: Power Query търси таблици с линии, а повечето извлечения чертаят колоните си с празно пространство вместо с рамки — така че или не намира никаква таблица, или намира по една на страница и разделя списъка с транзакции между тях. Освен това не знае какво значат числата, така че не може да ви каже дали нещо липсва.

Защо при други преобразуватели сумите понякога идват като текст?

Защото PDF съхранява „1 234,56“ като знаци и всичко, което запише тези знаци директно в клетка, произвежда текст, който просто прилича на число. Excel тогава отказва да сумира колоната, а решението е ръчно търсене и замяна на всеки ред. Нашият експорт записва числови клетки с приложен валутен формат, така че SUM работи върху файла такъв, какъвто е изтеглен.

А датите?

Същият проблем, с по-лоши последствия. Извлечение може да отпечата 03.04 без година, или 3 АПР, или 2026-04-03. Извеждаме годината от периода на извлечението и записваме истински клетки за дата, така че сортирането по дата сортира хронологично, а не по азбучен ред.

Колко страници мога да преобразувам наведнъж?

До 60 страници и 25 MB в едно качване. Ако извлечението ви е по-дълго, разделете PDF файла и преобразувайте всяка част — кредитите за страници се броят на страница, така че нищо не се губи по никой от двата начина.

Работи ли при сканирано извлечение?

Да. Ако страница няма текстов слой, я изобразяваме и я четем като изображение. По-бавно е и проверката на равнението значи повече, защото именно тя ви казва дали нещо е прочетено погрешно.

Други формати

• Банково извлечение в CSVUTF-8, правилно ограден с кавички, отваря се еднакво навсякъде.
• Банково извлечение в QuickBooksФайл QBO за случаите, когато банковите връзки не достигат до данните.
• Извлечение по кредитна карта в ExcelСправя се със знаковата конвенция, на която повечето преобразуватели се провалят.

Търсите конкретно своята банка? 366 институции имат собствени инструкции за изтегляне — вижте списъка.