Konvertuokite kredito kortelės išrašą į Excel

Numeskite žemiau PDF kredito kortelės išrašą ir gaukite skaičiuoklę su pirkiniais, mokėjimais, grąžinimais, mokesčiais ir palūkanomis atskiromis eilutėmis — su ženklais tinkama kryptimi ir sumomis, sutikrintomis su paties išrašo santrauka.

Kortelės išrašas nėra einamosios sąskaitos išrašas su kitu logotipu. Jis kitaip išdėstytas, kitaip suteikia sumoms ženklus ir paprastai išvis neturi einamojo likučio — todėl konverteriai, sukurti banko išrašams, juose klysta subtiliai ir brangiai.

Ženklo problema ir kodėl ji svarbi

Einamojoje sąskaitoje išeinantys pinigai vienareikšmiai. Kredito kortelėje jie tikrai dviprasmiški, nes išrašas rašomas iš išdavėjo pusės: pirkinys didina tai, ką esate skolingi, tad spausdinamas kaip teigiamas skaičius, o jūsų mokėjimas jį mažina, tad būtent jis pažymėtas CR.

Importuokite tai nesusimąstę ir kiekviena jūsų apskaitos išlaida taps pajamomis. Tai tokia klaida, kuri sąskaitos lygmeniu susiveda į nulį ir yra visiškai neteisinga kiekvienoje žemesnėje kategorijoje — tad ji išgyvena greitą patikrą ir iškyla metų pabaigoje.

Kryptį išvedame iš to, kaip išrašas pažymi sumą — iš stulpelio, kuriame ji stovi, iš CR gale, iš skliaustų, iš minuso — ir niekada iš to, ką sako aprašymas. Tada rašome ją iš jūsų perspektyvos: išeinantys pinigai neigiamai, ateinantys teigiamai, nuosekliai, kiekvienoje eilutėje.

Sutikrinimas be einamojo likučio

Banko išrašas leidžia patikrinti kiekvieną eilutę pagal šalia esantį likutį. Kortelės išrašas paprastai ne, tad patikra naudoja santraukos langelį pirmame puslapyje:

previous balance      1,204.18
+ purchases             842.60
+ fees and interest      31.45
− payments and credits  900.00
─────────────────────────────
= new balance         1,178.23   ✓ matches the statement

Kad tai išeitų, kiekviena operacija turi nukristi į teisingą pusę, o tai daro šį testą stipresnį, nei atrodo: vienas kaip pirkinys užregistruotas grąžinimas nukrypsta sumą dvigubai savo verte, ir ženklelis lieka raudonas, kol tai nepataisyta.

Ką galite pataisyti prieš eksportą

Kortelių aprašymai yra blogiausi iš visų išrašų — nukirsti prekybininkų pavadinimai, mokėjimo tarpininko vardas vietoj parduotuvės, parduotuvės numeris ten, kur turėtų būti miestas. Kiekvieną lentelės lauką galima redaguoti, o viskas, kuo išgavimas nebuvo tikras, pažymima peržiūrai, o ne priimama tyliai.

Jei paskyroje įjungsite įsimintas kategorijas, prekybininkui atliktas taisymas kitą mėnesį pritaikomas tam pačiam prekybininkui. Saugomi tik jūsų pačių taisymai, niekada mūsų spėjimai, ir su jais nekeliauja jokios sumos ar datos.

Klausimai

Kodėl mano mokėjimai rodomi teigiami, o pirkiniai neigiami?

Nes failas rašomas iš jūsų perspektyvos, o ne kortelės išdavėjo. Pirkinys atima iš jūsų pinigus, tad yra neigiamas; mokėjimas ar grąžinimas pinigus grąžina, tad yra teigiamas. Kortelių išrašai spausdina priešingai, nes aprašo, ką esate skolingi išdavėjui. Jei norite išdavėjo konvencijos, pakeiskite sumų stulpelio ženklą — viena formulė, pritaikyta kartą.

Nėra einamojo likučio stulpelio. Ar tai problema?

Ne. Dauguma kortelių išrašų jo nespausdina, tad sutikriname pagal santraukos langelį: ankstesnis likutis, plius pirkiniai, plius mokesčiai ir palūkanos, minus mokėjimai ir kreditai, turi duoti naują likutį. Tai ta pati garantija, išvesta iš kito skaičių rinkinio.

Iš kur žinote, kad operacija yra grąžinimas, o ne pirkinys?

Iš išrašo išdėstymo, o ne iš žodžių. Kortelių išrašai kreditus žymi CR gale, minuso ženklu, atskiru stulpeliu arba atskira dalimi — o kuris iš jų, priklauso nuo išdavėjo. Skaityti išdėstymą patikima; spėti iš aprašymo — ne, ir būtent todėl grąžinimas iš parduotuvės, kurios pavadinimas baigiasi žodžiu „Kreditas“, nesuklaidina.

Ar susitvarko su operacijomis užsienio valiuta?

Praeina kortelei nurašyta suma, o būtent ji svarbi sutikrinant. Ten, kur išrašas spausdina ir originalią valiutą bei sumą, jos lieka aprašyme, o ne tampa atskiru stulpeliu — taip sumų stulpelis lieka viena valiuta ir toliau sumuojasi.

O grynųjų išėmimai, palūkanos ir mokesčiai?

Jie praeina kaip operacijos, kaip ir viskas kita, o mokesčių ir palūkanų eilutės priskiriamos atitinkamoms kategorijoms. Taip ir turi būti: palikus jas nuošalyje, santraukos patikra nepavyksta — o būtent tam ta patikra ir yra.

Kiti formatai

• PDF sąskaitos išrašas į „Excel“Tikri skaičių ir datų langeliai, o ne tekstas, panašus į skaičių.
• Sąskaitos išrašas į CSVUTF-8, tinkamai kabutėse, visur atsidaro vienodai.
• Sąskaitos išrašas į „QuickBooks“QBO rinkmena tiems atvejams, kai banko ryšys duomenų nepasiekia.

Ieškote būtent savo banko? 366 įstaigų turi savo atsisiuntimo instrukcijas — žiūrėti sąrašą.