Pārvērtiet kredītkartes izrakstu Excel failā

Nometiet PDF kredītkartes izrakstu zemāk un saņemiet izklājlapu, kurā pirkumi, maksājumi, atmaksas, komisijas un procenti ir atsevišķas rindas — ar zīmēm pareizajā pusē un kopsummām, kas pārbaudītas pret paša izraksta kopsavilkumu.

Karšu izraksti nav norēķinu konta izraksti ar citu logotipu. Tie ir citādi izkārtoti, summām citādi piešķir zīmi un parasti nemaz nesatur tekošo atlikumu — tieši tāpēc pārveidotāji, kas veidoti bankas izrakstiem, mēdz tos saprast nemanāmi un dārgi nepareizi.

Zīmes problēma un kāpēc tā ir svarīga

Norēķinu kontā naudas aiziešana ir nepārprotama. Kredītkartei tā ir patiesi divdomīga, jo izraksts ir rakstīts no izdevēja grāmatojuma puses: pirkums palielina to, ko esat parādā, tāpēc tas ir izdrukāts kā pozitīvs skaitlis, bet jūsu maksājums parādu samazina, tāpēc tieši tas ir atzīmēts ar CR.

Importējiet to nepadomājot, un katrs izdevums jūsu grāmatvedībā kļūst par ieņēmumu. Šī ir tā kļūda, kas konta līmenī saskaņojas uz nulli un ir pilnīgi nepareiza katrā kategorijā zem tā — tāpēc tā pārdzīvo ātru pārbaudi un uzpeld gada beigās.

Virzienu mēs atvasinām no tā, kā izraksts atzīmē summu — no kolonnas, kurā tā atrodas, no CR beigās, no iekavas, no mīnusa — un nekad no tā, ko saka apraksts. Tad mēs to pierakstām no jūsu skatpunkta: nauda ārā negatīva, nauda iekšā pozitīva, konsekventi, katrā rindā.

Saskaņošana bez tekošā atlikuma

Bankas izraksts ļauj katru rindu pārbaudīt pret atlikumu tai blakus. Kartes izraksts parasti neļauj, tāpēc pārbaudē tā vietā tiek izmantots kopsavilkuma lodziņš pirmajā lappusē:

previous balance      1,204.18
+ purchases             842.60
+ fees and interest      31.45
− payments and credits  900.00
─────────────────────────────
= new balance         1,178.23   ✓ matches the statement

Lai tas iznāktu pareizi, katram darījumam jānonāk pareizajā pusē, un tas padara pārbaudi stingrāku, nekā izskatās: viena vienīga atmaksa, ierakstīta kā pirkums, izsit kopsummu par divkāršu savu vērtību, un nozīmīte paliek sarkana, līdz tas ir izlabots.

Ko varat izlabot pirms eksportēšanas

Karšu apraksti ir vissliktākie no visiem izrakstiem — saīsināti tirgotāju nosaukumi, maksājumu apstrādātāja nosaukums veikala vietā, veikala numurs tur, kur vajadzētu būt pilsētai. Katrs lauks tabulā ir rediģējams, un viss, par ko parsētājs nav bijis pārliecināts, ir atzīmēts pārskatīšanai, nevis klusi pieņemts.

Ja savā kontā ieslēdzat iegaumētās kategorijas, labojums, ko izdarāt kādam tirgotājam, tiek piemērots šim pašam tirgotājam arī nākammēnes. Tiek saglabāti tikai jūsu paša labojumi, nekad mūsu minējumi, un līdzi tiem neiet ne summas, ne datumi.

Jautājumi

Kāpēc mani maksājumi rādās kā pozitīvi, bet pirkumi kā negatīvi?

Tāpēc, ka fails ir rakstīts no jūsu, nevis kartes izdevēja skatpunkta. Pirkums paņem jums naudu, tāpēc tas ir negatīvs; maksājums vai atmaksa naudu atdod, tāpēc tie ir pozitīvi. Karšu izrakstos ir izdrukāts pretēji, jo tie apraksta to, ko esat parādā izdevējam. Ja vēlaties izdevēja pieņemto kārtību, apgrieziet summu kolonnas zīmi — viena formula, pielietota vienreiz.

Nav tekošā atlikuma kolonnas. Vai tā ir problēma?

Nē. Vairums karšu izrakstu to nedrukā, tāpēc mēs saskaņojam pret kopsavilkuma lodziņu: iepriekšējais atlikums, plus pirkumi, plus komisijas un procenti, mīnus maksājumi un kredīti, jādod jaunais atlikums. Tā ir tā pati garantija, atvasināta no cita skaitļu kopuma.

Kā jūs zināt, ka darījums ir atmaksa, nevis pirkums?

No izraksta izkārtojuma, nevis no vārdiem. Karšu izraksti kredītus atzīmē ar CR beigās, ar mīnusa zīmi, ar atsevišķu kolonnu vai ar atsevišķu sadaļu — un kurš no tiem, atšķiras katram izdevējam. Izkārtojuma lasīšana ir uzticama; minēšana pēc apraksta nav, un tieši tāpēc atmaksa no veikala, kura nosaukums beidzas ar „Kredīts“, sistēmu nemulsina.

Vai tas tiek galā ar darījumiem ārvalstu valūtā?

Cauri nāk summa, kas norakstīta no kartes, un tieši tas ir skaitlis, kas svarīgs saskaņošanai. Tur, kur izrakstā ir izdrukāta arī sākotnējā valūta un summa, tās paliek aprakstā, nevis kļūst par savu kolonnu, tāpēc summu kolonna paliek vienā valūtā un joprojām saskaitās.

Bet kā ar skaidras naudas izņemšanu, procentiem un komisijām?

Tie nāk cauri kā darījumi tāpat kā viss pārējais, un komisiju un procentu rindas ir attiecīgi kategorizētas. Tā tam jābūt: izlaidiet tos, un kopsavilkuma pārbaude neizdodas — tieši tāpēc šī pārbaude pastāv.

Citi formāti

• PDF konta pārskats uz ExcelĪstas skaitļu un datumu šūnas, nevis teksts, kas izskatās pēc skaitļa.
• Konta pārskats uz CSVUTF-8, pareizi pēdiņās, visur atveras vienādi.
• Konta pārskats uz QuickBooksQBO fails gadījumiem, kad bankas savienojumi datiem netiek klāt.

Meklējat tieši savu banku? 366 iestādēm ir savas lejupielādes instrukcijas — skatīt sarakstu.